سرمایه‌گذاری کم ریسک در بورس + معرفی فرصت‌های کم ریسک سرمایه‌گذاری 1403

سرمایه‌گذاری در بورس یکی از راه‌های محبوب برای افزایش ثروت است، اما بسیاری از افراد به دلیل ترس از نوسانات بازار و ریسک‌های احتمالی از ورود به این بازار خودداری می‌کنند. با این حال، روش‌ها و ابزارهایی در بورس وجود دارد که می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند با کمترین ریسک ممکن به سود معقول دست یابند. در این مقاله، به بررسی روش‌های مختلف سرمایه‌گذاری کم ریسک در بورس می‌پردازیم.

 اسناد خزانه اسلامی چیست؟

اسناد خزانه اسلامی، یا به اختصار “اخزا”، اوراق بدهی دولتی هستند که توسط دولت جمهوری اسلامی ایران برای تامین مالی بدهی‌های خود منتشر می‌شود. این اوراق بدون پرداخت سود دوره‌ای (کوپن) هستند و خریداران آن‌ها در سررسید نهایی می‌توانند اصل مبلغ را دریافت کنند. به همین دلیل به این نوع اوراق، “بدون بهره” یا “تنزیلی” نیز می‌گویند.
از مزایای خرید اسناد خزانه اسلامی می‌توان به ریسک پایین، نقدشوندگی بالا، معافیت مالیاتی و تنوع در سررسید اشاره کرد.

خرید سهام شرکت‌های با ثبات و پرداخت سود نقدی بالا

سهام شرکت‌هایی که در صنایع پایدار و کمتر نوسانی فعالیت می‌کنند و سابقه‌ای طولانی در پرداخت سود نقدی بالا به سهامداران دارند، انتخاب مناسبی برای سرمایه‌گذاری کم ریسک است. این شرکت‌ها معمولاً در بخش‌هایی مانند مواد غذایی، انرژی، و دارویی فعالیت می‌کنند که به دلیل تقاضای دائمی برای محصولاتشان، در برابر نوسانات اقتصادی مقاوم‌تر هستند.

صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)

صندوق‌های قابل معامله در بورس یا ETFها، صندوق‌هایی هستند که در بورس معامله می‌شوند و می‌توانند شامل انواع مختلفی از دارایی‌ها مانند سهام، اوراق قرضه، و کالاها باشند. برخی از ETFها به گونه‌ای طراحی شده‌اند که ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهند و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ریسک کمتر هستند، مناسب‌اند. این صندوق‌ها به دلیل تنوع بالای دارایی‌هایشان، ریسک کلی سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت یکی از مطمئن‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری در بورس به شمار می‌روند. این صندوق‌ها بخش عمده‌ای از سرمایه خود را در اوراق بدهی، اوراق مشارکت، و سپرده‌های بانکی سرمایه‌گذاری می‌کنند. به دلیل ماهیت پایدار این اوراق، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بسیار کم است. سرمایه‌گذاران در این صندوق‌ها به صورت دوره‌ای سود دریافت می‌کنند که معمولاً به صورت ثابت و تضمین‌شده است.صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از انواع سرمایه‌گذاری کم ریسک در بورس است که در مقاله ای دیگر مفصل به آن می‌پردازیم.

صندوق‌های مختلط (Balanced Funds)

صندوق‌های مختلط ترکیبی از سهام و اوراق با درآمد ثابت هستند. این صندوق‌ها به دلیل ترکیب این دو نوع دارایی، به طور طبیعی ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهند و امکان دستیابی به بازدهی معقولی را فراهم می‌کنند. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال تنوع‌بخشی و کاهش ریسک هستند، صندوق‌های مختلط یک انتخاب مناسب است.

خرید سهام از صنایع دفاعی (Defensive Industries)

سرمایه‌گذاری در شرکت‌هایی که در صنایع دفاعی فعالیت می‌کنند، مانند مواد غذایی، آب، انرژی، و دارو، به دلیل پایداری تقاضا برای محصولاتشان، معمولاً ریسک کمتری دارد. این صنایع کمتر تحت تاثیر رکودهای اقتصادی قرار می‌گیرند و به همین دلیل برای سرمایه‌گذاری‌های کم ریسک مناسب هستند.

استفاده از خدمات سبدگردانی

استفاده از خدمات سبدگردانی می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا سبدی مناسب با میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی خود تشکیل دهند. شرکت‌های سبدگردانی با استفاده از تحلیل‌های مالی و بازار، بهترین دارایی‌ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند و به کاهش ریسک کمک می‌کنند. این شرکت‌ها معمولاً برای سرمایه‌گذاران مبتدی یا کسانی که زمان کافی برای مدیریت سبد سرمایه‌گذاری خود ندارند، گزینه مناسبی هستند.

همچنین قراردادهای سبدگردانی در ایران،  معمولا سرمایه زیادی برای شروع نیاز دارد و با سرمایه‌های کم امکان شرکت در قرارداد‌های سبدگردانی وجود ندارد. درصورتی که دانش کافی برای معامله ندارید، بهتر است برای سرمایه اندک، صندوق‌های سرمایه‌گذاری خریداری شود.

مشارکت در پذیره نویسی

پذیره‌نویسی در بورس یکی از روش‌های محبوب سرمایه‌گذاری است که به دلیل ماهیت کم‌ریسک آن، مورد توجه سرمایه‌گذاران، به ویژه افراد محافظه‌کار و تازه‌واردان به بازار سرمایه، قرار گرفته است. این نوع سرمایه‌گذاری به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد که در پروژه‌ها و شرکت‌های تازه تأسیس و یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری جدید شرکت کنند و در مراحل اولیه تاسیس و توسعه آن‌ها سهیم شوند. پذیره‌نویسی فرآیندی است که طی آن سرمایه‌گذاران برای خرید سهام شرکت‌های جدید یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری در شرف تأسیس، اعلام آمادگی می‌کنند.

در این روش، سرمایه‌گذار متعهد می‌شود که مبلغی را برای خرید اوراق بهادار شرکت یا صندوق جدید به حسابی خاص واریز کند. پس از تکمیل فرآیند پذیره‌نویسی و تأسیس شرکت یا صندوق، سرمایه‌گذاران به اندازه میزان سرمایه‌گذاری خود، سهام یا واحدهای صندوق را دریافت می‌کنند.
پذیره نویسی ها معمولا زمان زیادی غیر قابل معامله (نماد آنها بسته است) هستند ولی بعد از بازشدن آنها معمولا سود های خوبی رو نصیب سهامداران کرده اند.

خرید عرضه اولیه

عرضه اولیه سهام (Initial Public Offering یا IPO) به فرآیندی گفته می‌شود که طی آن یک شرکت برای اولین بار سهام خود را به عموم مردم عرضه می‌کند و به یک شرکت سهامی عام تبدیل می‌شود. این اقدام به شرکت‌ها اجازه می‌دهد که از طریق فروش سهام به سرمایه‌گذاران عمومی، سرمایه لازم برای توسعه فعالیت‌ها و پروژه‌های خود را تامین کنند.

عرضه اولیه به دلایل زیر می‌تواند یک فرصت سرمایه‌گذاری جذاب و کم ریسک باشد:

• قیمت‌گذاری پایین‌تر: سهام عرضه اولیه معمولاً با قیمتی پایین‌تر از ارزش واقعی آن در بازار عرضه می‌شود تا جذابیت خرید برای سرمایه‌گذاران افزایش یابد. این موضوع سبب می‌شود که سرمایه‌گذاران از روز اول به بازدهی مثبت دست یابند.
• پتانسیل رشد بالا: شرکت‌هایی که وارد بورس می‌شوند، معمولاً در مرحله رشد خود هستند و به دنبال جذب سرمایه برای توسعه بیشتر فعالیت‌های خود می‌باشند. به همین دلیل، سهام عرضه اولیه پتانسیل رشد بالایی دارد و می‌تواند در طول زمان بازدهی قابل توجهی را به همراه داشته باشد.
• ریسک کمتر نسبت به سایر سهام: تجربه نشان داده است که سهام عرضه اولیه در بسیاری از موارد به دلیل جذابیت اولیه و تقاضای زیاد، با ریسک کمتری مواجه است. این امر مخصوصاً در کوتاه‌مدت صادق است، زیرا بسیاری از سرمایه‌گذاران به دنبال کسب سود سریع از این نوع سهام هستند.